資金池也稱現金總庫?，F金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶余額上劃、成員企業日間透現、自動撥付與付款、成員企業之間授權委托借款貸款，以及成員企業向集團公司總部的上存、下借差異計息等。不同的金融機構對現金池有具體不同的表述。在資金池架構內，企業集團和其分公司是授權委托借款人和借款人子公司在池里透支是貸款，要付息;相反的，在池中存款是放款要收取利息。

跨境資金池有什么作用？

對于跨境顧客：

跨境資金池幫助集團客戶買通境外資金合規入境渠道，下降集團綜合融資成本;集團境內外盈余資金歸集，進一步集團內部資金運用效力，實現資金收益更大化;資金池內成員企業盈余資金共享，互補長短，減少銀行融資，減少利息費用支出。

對于金融機構：

對于銀行來說，業務優點主要體現在拉動結算類存款上，通過提供雙向資金池服務，捆綁集團客戶的資金結算，從而增長企業資金在我行沉淀的機遇，到達增長結算類存款的目標。換言之，資金池業務增長銀企業務黏度，如果不介入，集團客戶及其成員企業的資金和業務將被歸集到其它銀行！

什么是跨境雙向人民幣資金池業務？

跨境雙向人民幣資金池是指跨國企業集團依據自身經營和管理需要，在境內外非金融成員企業之間開展的跨境人民幣資金余缺調劑和歸集業務，屬于企業集團內部的經營性融資活動?？鐕髽I集團總部可以指定在中華人民共和國境內依法注冊成立并實際經營或投資、具有獨立法人資歷的成員企業（包含財務公司），作為開展跨境雙向人民幣資金池的主辦企業。

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