尤物精品_gay小说高h_成人免费va视频_涩涩18网站

噩耗!個人銀行卡收款被凍結(jié)?賣家:那我的錢怎么辦?-ESG跨境

噩耗!個人銀行卡收款被凍結(jié)?賣家:那我的錢怎么辦?

來源網(wǎng)絡(luò)
來源網(wǎng)絡(luò)
2022-02-15
點贊icon 0
查看icon 1042

比封店還可怕的,大概是有一天突然發(fā)現(xiàn)取款的銀行涼涼了……

作者:Olivia

編輯:Yola



“新的風(fēng)暴已經(jīng)出現(xiàn)!”


比封店還可怕的,大概是有一天突然發(fā)現(xiàn)取款的銀行涼涼了……


近日,多位賣家表示,自己的對接第三方跨境支付平臺的銀行卡被所屬銀行停用,中間究竟出了什么問題?到底又發(fā)生了什么?



近日,有跨境賣家在微博發(fā)文爆料稱,就在2月12日上午,自己突然發(fā)現(xiàn)名下的平安icon銀行卡遭到了凍結(jié)。


經(jīng)查詢了解,此次銀行卡凍結(jié)事件竟源于公安部為打擊跨境洗錢而采取的新一輪斷卡行動。



據(jù)了解,該名賣家的銀行卡之所以遭到凍結(jié),是由于其私人賬戶接收了來自跨境電商第三方收款賬戶的錢。


另外,被凍結(jié)的卡,只能做銷戶處理,并且5年內(nèi)不能再在同一家銀行進(jìn)行開戶。


也就是說,今后跨境賣家通過payoneer、 pingpong、**支付等賬戶將錢轉(zhuǎn)到個人銀行卡賬戶的行為將不再受到支持,倘若賣家繼續(xù)使用個人銀行賬戶進(jìn)行收款,銀行卡將會被直接凍結(jié)不能使用。


消息一出,許多賣家表示自己已經(jīng)瑟瑟發(fā)抖,當(dāng)然也有不少賣家開始懷疑起了事件的真實性。


圖源:知無不言


對此,有賣家回復(fù)稱:“很多人都碰到了,消息并非空穴來風(fēng)。”


據(jù)一位同樣“中招”的賣家反饋,自己其中一張綁定了連連支付的用于提現(xiàn)的建行卡也遭到了停用。咨詢柜臺后這才得知,由于有記錄顯示一公賬與賣家的私賬交易頻繁,系統(tǒng)懷疑其涉嫌洗錢,因而將賣家的銀行卡進(jìn)行了凍結(jié)處理。


另一位賣家同樣因此事咨詢了銀行,表示得到回復(fù)大致如下:其一,沒有說對公賬戶不能轉(zhuǎn)個人賬戶;其二,銀行卡如果有異常被外匯監(jiān)管局凍結(jié),只要能夠提供交易記錄,證明合法收入,賬戶就能解封。


在此,友情提示:


保險起見,賣家可以選擇先將錢提現(xiàn)至對公賬戶,再轉(zhuǎn)到私人賬戶,或盡可能避免直接使用對公賬戶頻繁向私人賬戶轉(zhuǎn)賬,以免被系統(tǒng)判定為涉嫌違規(guī)而導(dǎo)致資金遭到凍結(jié)。



如爆料賣家在微博中所說的那樣,國家在反洗錢上的手段可謂是越來越嚴(yán)厲了。


1月26日,為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動,進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險防控體系,中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關(guān)總署、國家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會、*、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃(2022―2024年)》,決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。


而跨境貿(mào)易行業(yè)作為洗錢違法犯罪行為頻發(fā)的危險地帶,自然也成為了國家此次治理行動的重點關(guān)照對象。


據(jù)了解,當(dāng)前基于跨境結(jié)算過程中的非法資金流動現(xiàn)象非常普遍,主要渠道包括跑分平臺、虛擬貨幣等。



究其原因,跨境貿(mào)易行業(yè)經(jīng)營過程中涉及資金龐大、資金來源復(fù)雜,外加客戶身份信息難以識別、交易真實性難以審核、可疑交易難以監(jiān)測,都給跨境洗錢業(yè)務(wù)的滋長提供了溫床。


今年年初,甘肅省張掖市山丹縣警方搗毀一個盤踞本地的“跑分”洗錢窩點,抓獲犯罪嫌疑人42名,扣押涉案手機(jī)42部、銀行卡66張、POS機(jī)1部、電話卡42張,串并了一批外省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,初步統(tǒng)計涉案流水超過4000萬元。



與此同時有專家指出,信息和資金的分離,交易信息在各銀行間、銀行與支付機(jī)構(gòu)間的不連續(xù),同樣也是跨境支付業(yè)務(wù)最大洗錢風(fēng)險要素之一。


日前,中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。


《辦法》指出,自3月1日起,個人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務(wù),需登記資金的來源或者用途,并且微信、支付寶等個人收款碼不得用于經(jīng)營收款。



除了按照國家的規(guī)定和要求進(jìn)行存取款操作,賣家們自己也要警惕因缺乏法律和規(guī)范意識,而被動淪為違法犯罪機(jī)構(gòu)洗錢工具的情況。賣家朋友們還是要加強學(xué)習(xí),好比多看,及時獲取跨境相關(guān)的新聞信息及出臺政策,加強自身法律意識和合規(guī)意識,在經(jīng)營過程中務(wù)必謹(jǐn)慎!謹(jǐn)慎!再謹(jǐn)慎!


最后,對于此次的銀行卡凍結(jié)事件,各位賣家朋友們還有什么看法?歡迎大家在評論區(qū)交流、討論~


*文中題圖來自:攝圖網(wǎng),基于VRF協(xié)議。


點擊咨詢現(xiàn)在有哪些新興平臺值得關(guān)注 >>>


特別聲明:以上文章內(nèi)容僅代表作者本人觀點,不代表ESG跨境電商觀點或立場。如有關(guān)于作品內(nèi)容、版權(quán)或其它問題請于作品發(fā)表后的30日內(nèi)與ESG跨境電商聯(lián)系。

全球最大電商平臺
查看更多
搜索 放大鏡
韓國平臺交流群
加入
韓國平臺交流群
掃碼進(jìn)群
歐洲多平臺交流群
加入
歐洲多平臺交流群
掃碼進(jìn)群
美國賣家交流群
加入
美國賣家交流群
掃碼進(jìn)群
ESG跨境專屬福利分享群
加入
ESG跨境專屬福利分享群
掃碼進(jìn)群
拉美電商交流群
加入
拉美電商交流群
掃碼進(jìn)群
亞馬遜跨境增長交流群
加入
亞馬遜跨境增長交流群
掃碼進(jìn)群
亞馬遜跨境增長交流群
加入
亞馬遜跨境增長交流群
掃碼進(jìn)群
拉美電商交流群
加入
拉美電商交流群
掃碼進(jìn)群
ESG獨家招商-PHH GROUP賣家交流群
加入
ESG獨家招商-PHH GROUP賣家交流群
掃碼進(jìn)群
2025跨境電商營銷日歷
《2024年全球消費趨勢白皮書——美國篇》
《2024TikTok出海達(dá)人營銷白皮書》
《Coupang自注冊指南》
《eMAG知識百科》
《TikTok官方運營干貨合集》
《韓國節(jié)日營銷指南》
《開店大全-全球合集》
《TikTok綜合運營手冊》
《TikTok短視頻運營手冊》
通過ESG入駐平臺,您將解鎖
綠色通道,更高的入駐成功率
專業(yè)1v1客戶經(jīng)理服務(wù)
運營實操指導(dǎo)
運營提效資源福利
平臺官方專屬優(yōu)惠

立即登記,定期獲得更多資訊

訂閱
聯(lián)系顧問

平臺顧問

平臺顧問 平臺顧問

微信掃一掃
馬上聯(lián)系在線顧問

icon icon

小程序

微信小程序

ESG跨境小程序
手機(jī)入駐更便捷

icon icon

返回頂部