出口信用證項下貼現(xiàn)

出口信用證項下貼現(xiàn)

什么是出口信用證下貼現(xiàn)？

貼現(xiàn)出口信用證是指出口銀行從信用證受益人（出口商）購買外國開證行或保兌行承兌（或承兌）的未到期遠期匯票。

出口信用證下貼現(xiàn)的特點

1.承兌后融資；

2.資金使用無限制；

3.屬于短期融資，期限一般不超過一年；

4.貼現(xiàn)銀行一般與信用證通知銀行和議付銀行相同；

5.當出口企業(yè)無法從國外正常收回貨款時，貼現(xiàn)銀行有追索權。

出口信用證下貼現(xiàn)的業(yè)務流程

1.信用證受益人裝運貨物后，應當向出口銀行發(fā)出單據(jù)；

2.外國銀行收到文件并確認文件一致后，向出口銀行發(fā)出承兌或承兌通知書；

3.出口銀行將承兌或承兌通知書轉讓給受益人；

4.受益人書面申請貼現(xiàn)；

5.出口銀行經(jīng)審核同意與受益人簽訂貼現(xiàn)協(xié)議，按照外國銀行承兌或支付的金額扣除利息和費用后，將資金轉入受益人賬戶；

6.出口銀行收到外國銀行付款后，將自動取代受益人進行還款。

出口信用證下貼現(xiàn)與押匯異同

出口信用證下貼現(xiàn)與押匯的相同和不同點如下表所示：

  貼現(xiàn)出口信用證押匯不
同
點在長期出口信用證下在即期和長期出口信用證下承兌后融資單后融資銀行融資風險較小銀行融資風險較大相
同
點出口信用證項下短期融資銀行有權追索融資申請人出口信用證執(zhí)行后，融資時間為融資額度、利息計算方法、貨幣使用融資目的沒有限制

參考文獻

↑ 申海良.商業(yè)銀行國際貿易融資風險管理實證研究以中國銀行無錫分行為例[J].蘇州大學,2008↑ 2.0  2.1  2.2  第十二章 出口貿易融資.國際貿易實務.天津財經(jīng)大學精品課程
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