由于CRS政策的實行，大部分香港銀行也收緊了開戶政策，像香港匯豐和恒生都要求客戶在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)企業(yè)，需要提供與其關(guān)聯(lián)企業(yè)相關(guān)的證明文件，如國內(nèi)公司的營業(yè)執(zhí)照、公戶銀行流水、公司的網(wǎng)頁、宣傳頁、與其關(guān)聯(lián)企業(yè)的國內(nèi)業(yè)務(wù)證明(出售與采購合同報關(guān)單業(yè)務(wù)模式貨物提單發(fā)票采購水單等)、納稅證明等。

那香港公司開立銀行帳戶，與大陸公司注冊有何關(guān)聯(lián)？

據(jù)材料顯示，內(nèi)地股東申請開戶的案例中，多數(shù)是新成立的公司，這樣的公司總會遇到三大難題：

沒有交易產(chǎn)生，不能提供交易文件；

不了解企業(yè)的背景信息、經(jīng)營狀態(tài)；

不知道股東的個人背景，過去的履歷。

開戶人背景一片空白，使銀行無法完成KYC(Knowyourcustomer，全面了解客戶)，這與監(jiān)管局規(guī)定的開戶流程不符，將導(dǎo)致銀行開戶流程無法完成。

有些資深銀內(nèi)行以為，普通創(chuàng)業(yè)者大多會選擇在自己的居住地或常住地，當(dāng)企業(yè)經(jīng)營一段時間后，再開端擴大，在外地樹立公司。依據(jù)這一邏輯，大陸人在香港注冊的公司雖然是新成立的，但只要提供有關(guān)大陸注冊的材料，就能順利解決上述三個難題。

大陸股東開立公司賬戶，便需提供大陸注冊公司的營業(yè)執(zhí)照，否則可能被謝絕。

同時，香港的其他銀行也紛紜效仿，導(dǎo)致開戶越來越難，大陸的申請人也因此陷入困境。

但有些一知半解的開戶人了解到了銀行的要求后，讓需要在香港銀行開戶的客戶，成立一個注冊的國內(nèi)公司，滿足銀行的要求。就涌現(xiàn)了幽默好笑的現(xiàn)象，大陸公司比香港公司成立的時間還晚一些。

銀行要求提供大陸注冊公司背后的含義，是希望透過此舉了解開戶申請人的業(yè)務(wù)模式及業(yè)務(wù)背景，以完成KYC，而非硬性規(guī)定客戶必需在大陸設(shè)立公司。

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