國際貨幣金融法

國際貨幣金融法

國際貨幣金融法(International Monetary and Financial Law)

國際貨幣金融法概念

國際貨幣金融法是調(diào)整國際貨幣金融關(guān)系的國際規(guī)范和國內(nèi)規(guī)范的總稱；涉及國際貨幣體系、國際資本跨國流動、跨國金融機構(gòu)管理、外匯兌換交易、各種國際金融資產(chǎn)衍生工具交易等法律體系。國際貨幣金融法是國際經(jīng)濟(jì)法的重要組成部分，是傳統(tǒng)國際貿(mào)易和國際投資法律體系的基礎(chǔ)。在現(xiàn)代國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系中，沒有國際貨幣金融法形成的秩序，各種國際經(jīng)濟(jì)活動難以順利進(jìn)行；同時，國際貨幣金融法體系在很大程度上決定了國際經(jīng)濟(jì)活動的方式和效率。

隨著國際貿(mào)易的發(fā)展，國際貨幣金融關(guān)系發(fā)展起來，最初表現(xiàn)為不同國家貨幣之間的交換關(guān)系。15世紀(jì)后，地中海逐漸成為世界貿(mào)易中心，隨后出現(xiàn)了跨國信用關(guān)系。隨著美國新大陸的發(fā)現(xiàn)和新渠道的開通，隨著經(jīng)濟(jì)、政治和文化擴張的進(jìn)程，歐洲國家的銀行逐漸在其他國家設(shè)立了分支機構(gòu)，建立了世界各地的銀行網(wǎng)絡(luò)。為了滿足金融業(yè)發(fā)展的需要，出現(xiàn)了大量調(diào)整國際貨幣金融關(guān)系的法律規(guī)范。

早期調(diào)整國際貨幣金融關(guān)系的法律規(guī)范主要是國內(nèi)法。從17世紀(jì)到19世紀(jì)，英國、法國、德國等國家頒布了一些金融法規(guī)，對國際貨幣兌換、支付和信用關(guān)系作出了明確而詳細(xì)的規(guī)定，有效地促進(jìn)了國際金融事業(yè)的發(fā)展。特別是英國制定的金融法對促進(jìn)國際金融關(guān)系和國際金融法的發(fā)展起著重要的作用。

世界范圍內(nèi)的國際貨幣金融法律法規(guī)的制定始于二戰(zhàn)后的布雷頓森林會議。會議建立了以國際貨幣基金組織為核心的世界貨幣金融法律體系，首次對國際貨幣兌換、國際貸款和國際擔(dān)保作出了有效的國際安排。此后，產(chǎn)生了大量的國際貨幣金融協(xié)議、多邊和雙邊國際貨幣金融協(xié)議，形成了豐富多彩的國際貨幣金融法律體系。

嚴(yán)格地說，國際貨幣金融法包括兩個性質(zhì)不同但密切相關(guān)的法律部門：國際貨幣法和國際金融法。國際貨幣法是指調(diào)整國際貨幣管理活動引起的國際貨幣關(guān)系的國際規(guī)范和國內(nèi)規(guī)范的總稱。它規(guī)定了國際貨幣兌換、流動和匯率的法律規(guī)則。它構(gòu)成了國際貨幣金融體系的基礎(chǔ)，具有典型的公法性質(zhì)。國際金融法是指調(diào)整不同國家民事主體之間跨國金融交易活動引起的國際金融關(guān)系的國際規(guī)范和國內(nèi)規(guī)范的總稱。它規(guī)定了國際貿(mào)易融資、國際貸款融資、國際債券融資、國際股票融資、國際金融租賃等金融交易的法律規(guī)則。雖然這種法律體系在不同國家的法律中往往包含一定的控制法，但它本質(zhì)上具有私法性質(zhì)。

國際貨幣法與國際金融法的協(xié)調(diào)發(fā)展反映了國際貨幣法的客觀特征。簡而言之，國際貨幣法構(gòu)成了國際金融法的基礎(chǔ)，國際金融法表明了國際貨幣法的目的和標(biāo)準(zhǔn)化交易的內(nèi)容。從國際貨幣金融法的發(fā)展來看，一方面，一個國家的國際金融法制度實際上是基于國際貨幣法制度，在不同國家的國際貨幣法制度下，國際支付和國際金融交易將具有不同的含義和特點，國際金融法也將具有不同的性質(zhì)和內(nèi)容；另一方面，國際貨幣法制度服務(wù)于其國際金融法制度，國際貨幣法制度或反映其國際貿(mào)易支付制度的要求，或反映其國際金融交易制度的要求，或綜合反映其定期貿(mào)易支付和資本交易制度的共同要求。應(yīng)該說，國際貨幣法與國際金融法的協(xié)調(diào)發(fā)展反映了國際貨幣金融法的客觀特征。

國際貨幣金融法的特點

與其他相關(guān)法律部門相比，國際貨幣金融法具有以下基本特征：

國際貨幣金融法調(diào)整了國際貨幣金融關(guān)系，即跨國因素必須包含在國際貨幣金融關(guān)系的主體、交易對象或交易行為中。現(xiàn)代國家采用的外國貨幣金融體系受到國際貨幣秩序和國際接受標(biāo)準(zhǔn)的限制，實際上存在國際外國貨幣金融體系的協(xié)調(diào)，不同于一般國內(nèi)法律體系；此外，在國際金融實踐中，相當(dāng)一部分國際協(xié)議和國際慣例對跨國金融交易方具有直接適用意義。

國際貨幣金融法只調(diào)整國際貨幣管理活動和國際金融交易活動直接引起的國際貨幣關(guān)系和國際金融關(guān)系，直接針對國際貨幣活動背后的國際貿(mào)易關(guān)系和國際投資關(guān)系，幣金融活動背后的國際貿(mào)易關(guān)系和國際投資關(guān)系，實際上對國際貿(mào)易法和國際投資法具有基本作用，與傳統(tǒng)的國際貿(mào)易法和國際投資法不同。

《國際貨幣金融法》規(guī)定，涉外貨幣管理活動和跨國金融交易活動的規(guī)則在內(nèi)容和功能上具有實用和技術(shù)特征。事實上，它只為一個國家建立的國際貿(mào)易政策和國際投融資政策提供了法律框架和法律工具，其作用是確保國際經(jīng)濟(jì)活動的安全和效率。近幾十年來，在國際經(jīng)濟(jì)活動中，國際金融實踐在原有的國際貨幣金融法律秩序下取得了長足的進(jìn)步。國際金融法已成為創(chuàng)新的重要領(lǐng)域。在實踐中，根據(jù)其應(yīng)用形成的金融法律結(jié)構(gòu)被稱為金融工具。

國際貨幣金融的法律關(guān)系和法律起源

經(jīng)過國際貨幣金融法的調(diào)整，國際貨幣金融關(guān)系已成為國際貨幣金融法律關(guān)系，國際貨幣金融法律關(guān)系可以從不同的角度進(jìn)行分類。參與者可分為國家之間的國際貨幣金融法律關(guān)系、國家與經(jīng)濟(jì)組織（包括國際金融機構(gòu)）和個人之間的國際貨幣金融法律關(guān)系、不同國家的經(jīng)濟(jì)組織和個人之間的國際貨幣金融法律關(guān)系。國際貨幣金融法律關(guān)系可分為：國際貨幣法律關(guān)系、國際貸款法律關(guān)系、國際結(jié)算法律關(guān)系、國際金融市場法律關(guān)系、國際金融組織法律關(guān)系等。

國際貨幣金融法的起源是指國際貨幣金融法的形式。從目前的實踐來看，國際貨幣金融法的起源主要包括以下三種，其中前兩種是國際貨幣金融法的國際起源，后者是國內(nèi)起源。

1.國際條約和協(xié)議。

國際條約和協(xié)議是國際貨幣金融法的重要來源。目前，國際調(diào)整貨幣金融關(guān)系的條約和協(xié)議主要包括國際貨幣基金組織協(xié)議、世界銀行協(xié)議、國際復(fù)興開發(fā)銀行協(xié)議、亞洲開發(fā)銀行協(xié)議、1930年統(tǒng)一票法公約、1931年統(tǒng)一支票法公約等，其中國際貨幣基金組織協(xié)議在國際貨幣法體系中起著重要作用，被認(rèn)為是維護(hù)戰(zhàn)后國際經(jīng)濟(jì)秩序的三大支柱之一。除上述國際條約和協(xié)議外，國際貨幣基金組織、世界銀行等國際金融機構(gòu)制定的一些規(guī)則、決議或規(guī)范性文件也被認(rèn)為是國際貨幣金融法的國際來源，往往具有解釋相關(guān)國際條約和協(xié)議的意義。當(dāng)然，國際貨幣金融法中的國際條約和協(xié)議仍有待發(fā)展，其中大多數(shù)只起到協(xié)調(diào)和指導(dǎo)成員國外貨幣金融體系的作用，只有少數(shù)國際條約直接適用于成員和國際金融關(guān)系。

2.國際慣例。

國際慣例是在長期的國際金融交流中形成的穩(wěn)定和共同的做法，特別是由國際官方和私人組織制定的一般規(guī)則。國際慣例只對同意國際慣例的當(dāng)事人具有直接的法律約束力，是國際貨幣金融法的主要起源。從國際金融實踐的角度來看，規(guī)范國際金融交易的主要行為規(guī)則是國際金融慣例，其作用非常重要。目前，國際金融慣例主要包括國際商會、世界銀行貸款協(xié)議和擔(dān)保通則、國際信貸慣例、國際信貸慣例、國際自治協(xié)會、國際融資實踐、國際貸款協(xié)議、主要國際金融市場市場規(guī)則等。應(yīng)該說，在當(dāng)前的國際金融慣例中，國際法律的普遍確認(rèn)具有重要的供求實踐和國際金融實踐的前提。

3.國內(nèi)法律。

除此之外，國際貨幣金融的國內(nèi)法也是國際貨幣金融法的主要來源，特別是國際金融中心所在地國家制定的國際金融立法。例如，英國和美國的國內(nèi)法對國際金融法具有重要意義。由于國際貨幣管理本質(zhì)上是國家行為，國家基于主權(quán)原則采用國內(nèi)法和強制法，國際貨幣條約只協(xié)調(diào)約束成員國政府；國際金融活動是跨國金融交易行為，國際金融關(guān)系的法律調(diào)整首先涉及國家法律的適用，國際協(xié)議或國際慣例的限制性制度。國際貨幣金融的國內(nèi)法通常包括國外貨幣兌換和跨國流動制度、匯率制度、金融政策、國外金融機構(gòu)和監(jiān)管制度、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、國際交易規(guī)則、此外，對國內(nèi)金融活動和國際金融活動的性質(zhì)沒有其他規(guī)定。在許多發(fā)展中國家，不僅對外匯兌換流通制度、匯率制度采取管制法，而且對國際貿(mào)易融資制度、國際信貸融資制度和國際證券融資制度采取管制法的形式。相關(guān)民商法規(guī)則發(fā)展不大，國際貨幣金融法通常采用與國內(nèi)法律不同的特殊法律形式。

此外，國際金融法的起源也構(gòu)成了國際金融法的起源。

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